Oszustwo na kryptowaluty - nie daj się cyberprzestępcom! Część 2
W pierwszym artykule opisywaliśmy rozmaite sposoby, jakich mogą używać cyberprzestępcy, żeby Ci ukraść pieniądze. W tej części skupimy się na tym, jak możesz ich rozpoznać i pokrzyżować ich plany.
Jak się chronić przed cyberprzestępcami
Twoje podejrzenia powinny wzbudzić następujące sygnały i sytuacje:
- Obietnice dużych zysków lub podwojenia inwestycji w krótkim czasie lub też obietnice darmowych pieniędzy;
- Gdy skontaktowano się z Tobą bez uprzedzenia w sprawie możliwości inwestycyjnych. Może to być telefoniczna akwizycja tzw. cold call ), e-mail lub wiadomość wysłana przez media społecznościowe;
- Akceptowanie jako płatności wyłącznie kryptowaluty;
- Błędy ortograficzne i gramatyczne w wiadomościach e-mail, postach w mediach społecznościowych lub w jakiejkolwiek innej komunikacji;
- Stosowanie taktyk manipulacji, takich jak wymuszenie lub szantaż;
- Nacisk na szybkie dokonanie inwestycji – nikt działający legalnie nie będzie wymuszać natychmiastowego dokonania inwestycji lub wymagać zobowiązania się do czegoś od razu;
- Poparcie dla inwestycji wyrażone przez influencerów i celebrytów, które wydaje się nie na miejscu;
- Za mało informacji na temat inwestycji;
- Kilka transakcji w ciągu jednego dnia;
- Utrudniony kontakt lub jego brak w razie, gdy masz taką potrzebę - licencjonowani brokerzy oferują handlowcom bez problemu kontakt za pośrednictwem poczty elektronicznej, połączeń telefonicznych i czatów na żywo.
Sprawdź, czy broker ma właściwą licencję
Wiele firm reklamujących i sprzedających inwestycje w kryptowaluty nie jest autoryzowana przez brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FinancialConduct Authority – FCA),co oznacza, że jeśli dokonasz inwestycji w niektóre kryptowaluty i sprawy potoczą się niekorzystnie dla Ciebie, nie będziesz mógł skorzystać z pomocy rzecznika finansowego (Financial Ombudsman) ani z programu rekompensat z tytułu usług finansowych (Financial Services Compensation Scheme). Sposobem na zabezpieczenie się jest każdorazowe sprawdzanie rejestru FCA (The Financial Service Register), gdzie znajduje się lista autoryzowanych firm oraz Lista Ostrzeżeń FCA (FCA Warning List), gdzie znajdują się firmy, których należy unikać.
Jeżeli chcesz się upewnić, że Twój broker jest zarejestrowany, poszukaj go na liście podmiotów zarejestrowanych w kraju, z którego pochodzi oraz sprawdź listę ostrzeżeń, wydanych przez organ regulacyjny tego kraju. W niektórych miejscach na świecie takich organów w ogóle nie ma. Jeżeli broker ma właśnie tam siedzibę – jest to już poważny znak ostrzegawczy! Jak bardzo należy być ostrożnym, pokażemy na poniższym przykładzie platformy BBanc, wprowadzonej ostatnio na czarną listę jako scam przez francuski Autorité des Marchés Financiers (AMF). Po wejściu na ich stronę znajdujemy informację, że platforma działa już od 10 lat. Ponadto można przeczytać, że należy do firmy Primis LLC, zarejestrowanej w St. Vincent na Grenadynach. Co ciekawe, podane są tam dwa numery licencji: dla Grenadyn jest to numer 1860 LLC 2022, jednak – uwaga – licencja jest zarejestrowana i autoryzowana przez Wyspę Moheli (najmniejszą z wysp archipelagu Komorów u wybrzeży wschodniej Afryki), leżącą o dzień i sześć godzin lotu od Grenadyn i tam ma zupełnie inny numer: T22022079.
Licencję na Wyspie Moheli wydaje organ zwany Mwali International Service Authority (MISA) i jeśli klikniesz w link zamieszczony na stronie BBanc, skieruje Cię on na stronę, gdzie faktycznie można znaleźć Primis LLC, zarejestrowaną w dniu 5 kwietnia 2022 roku pod numerem T22022079, ale - uwaga - jest to fałszywa strona. Prawdziwa strona MISA wygląda bardzo podobnie, ale ma inną końcówkę adresu www oraz nie można na niej znaleźć Primis LLC. Drugi numer licencji podany na stronie BBanc (1860 LLC 2022) można znaleźć na stronie Urzędu do spraw Usług Finansowych na Grenadynach (Financial Services Authority dla St. Vincent &The Grenadines – SVG FSA – rejestracja z lutego 2022), nie jest to jednak urząd wydający licencję na handel na rynku Forex lub regulujący działalność podmiotów oferujących działalność na rynku Forex (SVG FSA nawet wydało na ten temat na swojej stronie odpowiedni komunikat). Na Grenadynach nie znajduje się żaden finansowy organ regulujący tego typu działalność. Firma prowadząca działalność pod numerem licencji 1860 LLC 2022 nie ma z działalnością BBanc nic wspólnego. Zatem de facto BBanc nie jest nadzorowany przez żaden urząd regulacyjny i ani Twoje dane osobowe, ani fundusze nie są tam bezpieczne.
Jak widać z powyższego przykładu, oszuści bywają bardzo pomysłowi, dlatego należy zachować najwyższą ostrożność podczas wybierania swojego brokera i zebrać o nim jak najwięcej informacji. Czytaj recenzje! Nielicencjonowanych brokerów nie znajdziesz w katalogach i recenzjach Forex. Nie zapomnij jednak o tym, że istnieją strony internetowe z recenzjami, które publikują fałszywe recenzje na temat brokerów z myślą o zwabieniu inwestorów do platformy.
Zasięgnij porady – nie podejmuj decyzji o dokonaniu inwestycji samodzielnie
Zanim wpłacisz komuś swoje pieniądze, poradź się zaufanych osób: przyjaciół, rodziny albo poszukaj pomocy profesjonalnego doradcy finansowego – pomoże Ci ta strona FCA.
Podmioty wpisane na czarną listę lub w sprawie których wydano ostrzeżenia można znaleźć, oprócz FCA, na stronach organizacji regulacyjnych innych krajów. Przykłady:
Nie dokonuj wymiany kryptowalut za pomocą nieznanych giełd
Pogrzeb trochę w sieci i sprawdź na witrynach branżowych reputację giełdy, na której planujesz dokonać wymiany.
Nie dziel się swoimi hasłami i danymi
Właściwie żadna uczciwa instytucja finansowa nigdy nie poprosi Cię o podanie loginu, ani hasła.
Nie instaluj oprogramowania z niesprawdzonego źródła
Jak w opisanym na początku przypadku aplikacji AnyDesk, możesz w ten sposób umożliwić złodziejom kradzież pieniędzy ze swoich kont.
Na koniec: używaj silnych haseł, zabezpieczonych połączeń lub VPN i bezpiecznie przechowuj swoje dane. Istnieją dwa rodzaje portfeli: cyfrowe i sprzętowe. Cyfrowe portfele są hostowane w Internecie i mają wyższy wskaźnik włamań. Portfele sprzętowe przechowują informacje w trybie offline, są zatem bezpieczniejsze.
Jeśli uważasz, że jesteś ofiarą oszustwa inwestycyjnego, zgłoś to do Action Fraud. Możesz to zrobić online na stronie www.actionfraud.police.uk. Możesz też zadzwonić pod numer 0300 123 2040.
Szukaj w kategoriach: